בירור יתרה קרן השתלמות
בירור יתרה קרן השתלמות היא הפעולה של בדיקת היתרה הקיימת בקרן השתלמות. קרן השתלמות היא תכנית חסכון המיועדת לסיוע בתשלום הוצאות ההשתלמות של עובדים. התשלומים הללו עשויים לכלול השתלמות מקצועית, קורסים אקדמיים, השתלמות בתחומי מחקר, כנסים וכדומה.
בירור יתרה מתבצע כאשר עובד עזב את מקום העבודה ויש לו היתרה בקרן השתלמות. הבדיקה מטרתה לקבוע את הסכום היתרה המצוי עד כה בקרן השתלמות ואת האפשרויות למשיכת הסכום הזה לתועלת העובד הנוכחי או להעברתו לקרן השתלמות של המקום החדש בו העובד עובד כעת. כמו כן, זוהי פעולה של כל עצמאי או אדם המחזיק בקרן השתלמות בצורה עצמאית.
בדרך כלל, בירור יתרה יכול להתבצע על ידי פנייה למנהל הקרן השתלמות ובקשת הפקת דו"ח על היתרה נוכחית בקרן השתלמות, כמו כן דרך האתר ושירות הלקוחות. במאמר הקרוב נעסוק על הדרכים השונות בהרחבה. שתהיה קריאה מהנה!
בירור יתרה קרן השתלמות - איפה עושים את זה?
בירור יתרה קרן השתלמות עשויה להיות נדרשת במקרים שונים, כגון כאשר עובד מעביר את עצמו למקום עבודה חדש או כאשר הוא מעוניין להמשיך להשתמש בהיתרה שנותרה בקרן השתלמות של המקום הקודם.
לבדיקת היתרה בקרן השתלמות, על העובד לפנות למנהל הקרן השתלמות במקום העבודה הקודם ולבקש את דו"ח היתרה נוכחית בקרן השתלמות. בדרך כלל, זה נעשה על ידי מילוי טופס בקרן השתלמות והמתנה לקבלת הדו"ח.
אם העובד החליט להעביר את היתרה שלו לקרן השתלמות של המקום החדש, הוא יכול לפנות למנהל הקרן השתלמות של המקום החדש ולפעול לפי ההוראות המתאימות.
כמו כן, אם אדם משקיע את כספו בצורה עצמאית, הוא יכול לבצע את הבירור דרך חברת ההשקעה בה הוא משתמש בשירותיה.
כל כמה זמן מומלץ לבצע בירור יתרה קרן השתלמות?
מומלץ לבצע בירור יתרה קרן השתלמות עם קביעות קבועה, לפחות פעם בשנה או כל פעם שיש שינוי במצב העסקי או המקצועי של העובד, או כאשר יש שינויי שוק חדים.
בנוסף, כשעובד עובר ממקום עבודה למקום עבודה חדש, כדאי לו לבדוק את היתרת הקרן השתלמות שלו ולפעול לפי ההוראות המתאימות להמשך שימוש בהיתרה הזו במקום החדש.
כל הבדלים בהיתרה הקיימת בקרן השתלמות יכולים להשפיע על ההחלטות הכספיות של העובד/המשקיע העצמאי וכן על האפשרויות המקצועיות שלו, ולכן מומלץ לבדוק את היתרה בקרן השתלמות מעת לעת כדי לוודא שזה אפשרי להשתמש בכספים כפי שהוא צריך ורוצה.
האם כדאי לעשות בירור יתרה קרן השתלמות עם איש מקצוע?
בדרך כלל, לביצוע בירור יתרה לא נדרשים מיומנויות מקצועיות מיוחדות וזה לא מצריך לפנות לאיש מקצוע לעשות זאת. הבדיקה נעשית בדרך כלל על ידי פנייה למנהל הקרן השתלמות ובקשת הפקת דו"ח על היתרה נוכחית בקרן השתלמות.
מכיוון שזו פעולה פשוטה ופחות מורכבת, לא מומלץ להשקיע כסף וזמן בהשתמש בשירותי מומחה לביצוע הבדיקה. אם יש לך ספקות או שאלות בנוגע לקרן השתלמות שלך, כמובן שתוכל לפנות למומחה כדי לקבל ייעוץ אישי והמלצות על כיווני פעולה מתאימים לצרכים האישיים שלך.
בירור יתרה קרן השתלמות באינטרנט
כן, במקומות רבים ניתן לבצע בירור יתרה בקרן השתלמות דרך האינטרנט. רוב הספקים מספקים אפשרות לבדוק את יתרת הקרן השתלמות, לקבל מידע על עסקאות שבוצעו ולבקש המרה או העברת היתרה דרך האתר האינטרנטי שלהם.
בכדי להשתמש באפשרות זו, על העובד ליצור חשבון באתר האינטרנט של הספק ולהשתמש בשירותיו. כדי לגשת לשירותי הקרן השתלמות דרך האינטרנט, על העובד/המשקיע העצמאי לקבל מספר זיהוי וסיסמה מהספק. כמובן, יש לבדוק את תנאי השימוש וההוראות של הספק כדי לוודא שזה יתאים לצרכים האישיים של אותו האדם.
בירור יתרה קרן השתלמות במוקד הטלפוני
כן, בכמה מקומות ניתן לבצע בירור יתרה קרן השתלמות גם באמצעות שיחת טלפון. רוב הספקים מספקים שירות לקוחות טלפוני שבו ניתן לבדוק את היתרת הקרן השתלמות ולקבל מידע על עסקאות שבוצעו, לכוון שאלות ולבקש המרה או העברת היתרה.
בכדי להשתמש באפשרות זו, יש לצור קשר עם הספק דרך מספר הטלפון שצוין על המסמך של הקרן השתלמות. חשוב לציין שאם הפעולות הנדרשות מתייחסות למידע רגיש כגון מספר זהות ופרטי כרטיס אשראי, עלולה להיות צורך לאמת את הזהות של העובד על מנת לקיים את הפעולה בצורה יעילה ובטוחה.
