הנזקים הכלכליים נחשפים: "כמה כסף באמת הפסדת בקרן ההשתלמות, קופת הגמל, פנסיה ושוק ההון עקב המצב הבטחוני והאינפלציה בארבעת החודשים האחרונים"
שנה קשוחה (בלשון המעטה) עברה על החסכונות של הציבור הישראלי ומניתוח ראשוני שערכו בבתי ההשקעות המובילים בישראל עולה כי ההפסדים משמעותיים מאוד ובחלק מהחסכונות זה מגיע אפילו לאחוז דו ספרתי. אך יחד עם זאת ישנם עדיין ישראלים שהצליחו למזער נזקים ואפילו להשיג תשואות חיוביות גם כאשר המצב הבטחוני רעוע מתמיד. כיצד הם עשו זאת?
קרנות ההשתלמות (צילום יחצ, בועז צרפתי, מתוך אתר אנליסט, סם יצחקוב, freepik)
זה לא סוד שהמצב הבטחוני פגע בצורה דרמטית בערך של הכסף. יחד עם זאת, הירידות החדות בשוק ההון פגעו משמעותית בכל כיס בישראל.
מנתונים ראשונים שנאספו ישירות מבתי ההשקעות המובילים בישראל מגלים שהציבור הישראלי הפסיד עקב המצב הבטחוני בקופות הגמל, קרנות ההשתלמות והפנסיה לא פחות מ-8%. ואם הלכתם על הכוכבים של 2023, כלומר הקופות והקרנות שמתמחות במניות, יכול להיות שאפילו הפסדתם אחוז דו ספרתי כן, זו לא טעות. המשבר הכלכלי שנגרם מהמצב הבטחוני שנכפה עלינו לא דילג על שום כיס ישראלי. מדובר כאן על הפסדים של עשרות ואפילו מאות אלפי שקלים שנמחקו מהחסכונות של כל אדם פרטי במדינה.
בין אם אתם שכירים או עצמאים, בין אתם אנשים צעירים או פנסיונרים עם חסכונות רבים, חשוב שתדעו שיש סבירות מאוד גבוהה שהמצב הבטחוני והכלכלי בארץ פגעו לכם ישירות בכלל החסכונות, בין אם זאת בקרן ההשתלמות, קופת הגמל, הפנסיה וכ'ו. בסופו של דבר הכיס האישי הוא הנפגע הישיר מזה. אלו כספים מצטברים אשר יכולים לשמש לכל מטרה, בין אם זה קניית דירה, עזרה לילדים, חופשה וביטחון כלכלי.
הדבר המעודד הוא, שכאשר יש ירידות במקום אחד, יש יציבות ואפילו עלייה בנתיבי השקעה אחרים. אם אתם לא חיים את התחום, סביר מאוד להניח שלא תהיו חשופים למגוון האופציות השונות העומדות בפניכם. זאת הסיבה שמאות אלפי ישראלים נעזרים במתכנן פיננסי מוסמך אשר מנהל את כספם בצורה מושכלת, וכמובן הם נהנים מתשואות גבוהות, והכי חשוב נחת שיש על מי לסמוך בזמנים קשים.
יעקב הוא מקרה קלאסי של ישראלי שחווה הפסדים בקרנות ההשתלמות, קופת הגמל והפנסיה שלו עקב המצב הבטחוני והכלכלי בישראל. ההפסדים שלו עד חודש דצמבר 2023 עמדו בממוצע של 11% לאחר שהבין שהוא אינו יכול לעשות זאת בעצמו, והדרך היחידה שלו להציל את התיק הפיננסי שלו בהפסדים של עשרות אחוזים, הוא פנה למתכנן פיננסי שינהל עבורו את תיק ההשקעות.
לאחר זמן קצר, יעקב הצליח לאזן את התיק שלו באמצעות השקעות חלופיות, וכעבור זמן מה התיק חווה עליה משמעותית וחווה איזון כלכלי.
"לחץ/י על הכפתור כאן למטה על מנת לבדוק כמה כסף כסף הפסדת בארבעת החודשים האחרונים וכיצד ניתן לשפר זאת בצורה דרמטית בשנת 2024"
[מעל 60,000 ישראלים הגדילו את התשואה משמעותית!]