אני תמיד נותן את אותה הדוגמה, שאני עד היום לא מבין איך אף אחד לא שואל את השאלה הזו? 

וזוהי שאלה שאני מפציר בכל מי שקורא כרגע את שורות האלה, שיעצור שניה וישאל את עצמו בדיוק את השאלה הזו.

מרגע שהכסף שלי נמצא בקופת גמל/קרן השתלמות אצל חברה מסוימת, ולא משנה בין אם זה מגדל/הראל/ילין לפידות וכל השאר…

מה הם באמת עושים איתו?

הרי כל חברה מציעה ללקוחות פחות או יותר את אותם המוצרים, נכון לכל חברה יש ביצויים אחרים, אבל מה בפועל הם עושים עם הכסף? איך הם סוחרים איתו?

נגיד ויש לך קופת גמל בחברה מסוימת כאשר 50% מסלול כללי ו-50% מניות.

הסוכן של הלקוח יודע מה אסטרטגיית ההשקעה במסלול הכללי?

הסוכן של הלקוח יודע באילו מניות החברה סוחרת?

האמת המרה היא, שברוב הפעמים ממש לא. הסוכנים והלקוחות מסתכלים ברמת המאקרו על הביצועים של החברה, ולא בוחנים ברמת המיקרו את ההחלטות שלהם.

כאשר אתה יודע את הדברים האלו:

1 – קל יותר לצפות לאן השוק הולך

2 – קל יותר לצפות הפסדים צפויים

3 – כמובן שקל יותר לצפות לתשואות גבוהות יותר

ומי שחושב שזאת עבודה קלה,

שיחשוב שוב.

אבל התוצאות בשטח בסופו של דבר אומרות הכול.