זאת כבר לא המלצה: "כל אדם אשר יש ברשותו חיסכון לטווח ארוך, בינוני וקצר, חייב לבצע בדיקה של תיק ההשקעות שלו במהירות המירבית"

האינפלציה והמצב בשוק הישראלי והעולמי בשנה האחרונה חתכה דרמטית את תשואת החסכונות של חלק ניכר מן האזרחים במדינה. מומחים מכל קצוות השוק הפיננסי מפצירים מהחוסכים לבדוק במהירות האפשרית את מסלולי ההשקעות שלהם על מנת לשמור על יציבות, להימנע מהפסדים, ואפילו להגדיל את התשואה.

הכתבה נכתבה על ידי
הכתבה נכתבה על ידידוקטור אמיר נאור
קרא עוד

זה לא סוד שהאינפלציה פגעה בצורה דרמטית בערך של הכסף. יחד עם זאת, הירידות החדות בשוק ההון פגעו משמעותית בכל כיס בישראל. מעבר לכך, ישנו מחדל חדש אשר פוקד את השוק הישראלי שאותו חייבים לעצור במהרה, וזה כמובן דמי הניהול הגבוהים אשר לוקחים מכל אזרח על ניהול הכסף שלו. במצטבר, דמי הניהול יכולים להגיע לאלפי ואפילו עשרות אלפי שקלים בשנה. בפרקטיקה זה אומר שעשרות אחוזי תשואה נמחקים קליל מהחסכונות של המשקיע הישראלי התמים. כסף אשר יכול לשמש לקניית דירה, קניית רכב חדש ובעיקר ביטחון כלכלי בעת משבר עולמי.

בין אם אתם שכירים או עצמאים, בין אתם אנשים צעירים או פנסיונרים עם חסכונות רבים, חשוב שתדעו שישנו סיכוי סביר מאוד שהירידות החדות בשווקים העולמיים פגעו לכם בכלל החסכונות, בין אם זאת בקרן ההשתלמות, קופת הגמל ובתיק ההשקעות שלכם. בסופו של דבר הכיס האישי הוא הנפגע הישיר מזה.

הדבר המעודד הוא, שכאשר יש ירידות במקום אחד, יש יציבות ואפילו עלייה בנתיבי השקעה אחרים. אם אתם לא חיים את התחום, סביר מאוד להניח שלא תהיו חשופים למגוון האופציות השונות העומדות בפניכם. זאת הסיבה שמאות אלפי ישראלים נעזרים במתכנן פיננסי מוסמך אשר מנהל את כספם בצורה מושכלת, וכמובן הם נהנים מתשואות גבוהות, והכי חשוב נחת שיש על מי לסמוך בזמנים קשים.

 

תוכלו לבדוק את בקלות תוך פחות מדקה אם גם אתם יכולים להגדיל את תשואת החסכונות שלכם משמעותית באמצעות כמה פעולות מהירות ופשוטות (למעלה מ-60,000 אנשים עשו זאת)

שרון הוא מקרה קלאסי של ישראלי שחווה הפסדים בתיק ההשקעות שלו עקב הירידות החדות בשוק ההון ושווקי העולם. לאחר שהבין שהוא אינו יכול לעשות זאת בעצמו, והדרך היחידה שלו להציל את התיק הפיננסי שלו בעשרות אחוזים, הוא פנה למתכנן פיננסי שינהל עבורו את תיק ההשקעות. 

לאחר מספר חודשים, שרון הצליח לאזן את התיק שלו באמצעות השקעות חלופיות, וכעבור זמן מה התיק חווה עליה משמעותית.